Strategieën
Van Dijk & Smit werkt met vier samenhangende disciplines die samen een robuuste vermogensbescherming vormen.
Veel vermogende particulieren overschatten de diversificatie van hun portefeuille en onderschatten juridische en fiscale kwetsbaarheden. Onze intake begint daarom altijd met een grondige analyse: waar zit de concentratie, welke structuren zijn verouderd, welke risico's zijn onverzekerd of onjuist verzekerd? Pas als dat beeld compleet is, stellen wij een strategie voor. Dat kan een combinatie zijn van herstructurering, aanvullende verzekeringsoplossingen en een aangepaste beleggingsmix — altijd afgestemd op uw specifieke situatie, nooit een standaardpakket van de plank.
Elk gebied kan afzonderlijk of in combinatie worden ingezet, afhankelijk van uw situatie.
Wij identificeren, kwantificeren en reduceren de risico's in uw vermogensportefeuille. Dat omvat marktrisico, concentratierisico, tegenpartijrisico en operationele risico's bij familie-entiteiten. U ontvangt een risicorapport met concrete aanbevelingen, gerangschikt naar prioriteit en uitvoerbaarheid.
Vermogensverzekeringen zoals levenspolissen in box 3, overlijdensrisicoverzekeringen gekoppeld aan aandeelhoudersovereenkomsten of bedrijfsopvolgingsregelingen vereisen specialistische kennis. Wij beoordelen of de bestaande dekking aansluit bij uw vermogenspositie en adviseren aanpassingen of alternatieven, zonder zelf producten te verkopen.
De keuze tussen privébezit, een B.V.-structuur, een Stichting Administratiekantoor of een family office-constructie heeft verregaande gevolgen voor zowel bescherming als overdracht van vermogen. Wij analyseren uw huidige structuur, signaleren kwetsbaarheden en formuleren aanbevelingen die een notaris of fiscalist vervolgens kan uitwerken.
Vermogensbescherming is geen eenmalig project. Wet- en regelgeving verandert, uw persoonlijke situatie verandert, en markten veranderen. Wij begeleiden u doorlopend met kwartaalrapportages, een jaarlijkse strategiereview en directe bereikbaarheid bij relevante ontwikkelingen die uw situatie kunnen raken.
Een samenwerking begint altijd met een oriënterend gesprek van 45 minuten, zonder kosten en zonder verplichtingen. Daarna stellen wij een voorstel op dat de scope, de aanpak en de fee beschrijft. Na akkoord volgt een analysefase van vier tot zes weken, afhankelijk van de complexiteit van uw situatie. Het eindproduct van deze fase is een schriftelijk rapport met een samenvatting voor uzelf en technische bijlagen voor uw andere adviseurs. Uitvoering van juridische en notariële stappen gebeurt altijd via gekwalificeerde derden — wij zijn adviseurs, geen uitvoerders. Dat scheiding van rollen is een bewuste keuze voor transparantie.
Wij werken doorgaans met cliënten met een vrij beschikbaar vermogen van minimaal € 500.000. Beneden dat niveau zijn de kosten van een integrale aanpak vaak niet proportioneel. In specifieke gevallen — zoals een aanstaande bedrijfsverkoop of een erfenis in behandeling — kunnen wij ook eerder van waarde zijn.
Ja, dat doen wij actief. Wij zien onze rol als aanvullend op die van uw accountant, belastingadviseur en notaris. In de praktijk levert afstemming tussen al deze partijen de beste resultaten op. Wij nemen graag het initiatief voor een gezamenlijk overleg als dat zinvol is.
Uitsluitend via een vooraf overeengekomen fee, op uurbasis of als vaste projectvergoeding. Wij ontvangen geen provisies of retourcommissies van banken, verzekeraars of andere aanbieders. Deze werkwijze is voor ons een principieel onderdeel van onafhankelijk advies.
In de regel kunnen wij binnen twee weken na akkoord starten met de analysefase. In periodes met een volle agenda bedraagt de wachttijd maximaal vier weken. Wij nemen geen nieuwe opdrachten aan als wij niet kunnen garanderen dat wij voldoende aandacht aan uw dossier kunnen geven.
Neem vrijblijvend contact op voor een eerste gesprek. Wij zijn bereikbaar op maandag tot en met vrijdag.
Neem contact op